Belge ve Bilgi Sahteciliği

Gelişen teknolojiye bağlı olarak birçok başvuru ve bankacılık işlemleri telefon, mobil ve internet bankacılığı üzerinden yapılmaktadır. Her ne kadar bir kontrol mekanizması oluşturulmuş olsa da maalesef kötü niyetli kişiler de teknolojiye ayak uydurarak farklı teknikler geliştirmeye başlamışlardır.

Dolandırıcılık girişimlerinin çoğu, sahte belge kullanılarak gerçekleştirilmiştir.

Kimlik Belgeleri

Bankalardan gerçekleştirilen işlemlerde kimlik ibraz edilmesi gerekir. Bu kimlik belgeleri; Nüfus Cüzdanı, Ehliyet ve Pasaport’tur. Kimlik kontrollerinin yapılması sırasında, her kimliğe özgü güvenlik noktaları kontrol edilir. Ancak her şeye rağmen dolandırıcılar bu güvenlik önlemlerini de aşmayı başarmışlardır.

Sahte bilgi ve belgelerle hangi işlemler yapılıyor?

Kaybolan veya çalınan kimlik belgeleri ile yapılan işlemler

Kaybolan ve çalınan kimlik belgelerini ele geçiren kişiler bu belgelerle;

# Şirket kurabilir,
# Bankalardan, hem şahıs hem de şirket adına çek karnesi talep edebilir,
# Çapraz kimlik çıkarabilir,
# Borç taahhüdüne girebilir,
# Sahte fatura düzenleyebilir,
# Telefon hattı alarak bir takım kötü eylemlerde bulunabilir,
# Yurt dışına çıkış için kullanabilir,
# İnternet bankacılığı başvurusu yaparak hesaplarınızı boşaltabilir,
# Kredi ve kredi kartı başvurusunda bulunabilir.

Bu tip işlemlere engel olmak için;

# Gazetelere ilan verilebilir,
# Emniyet birimlerine haber verilerek, kayıp-çalıntı için yazı veya tutanak alınabilir,
# Vergi dairesine bildirimde bulunulabilir.

Sahte belge ile kredi ve kredi kartı başvurusu

Kişilere ait kimlik belgesi ve bilgilerini ele geçiren 3. şahıslar, bankalar üzerinden kredi ve kredi kartı başvurusu yapabilmektedir.

Bilgi ve belgeler nasıl ele geçiriliyor?

Kimlik bilgileri ve belgeler bazen bizim isteğimiz dışında bazen de dikkatsizliğimiz ve bilgisizliğimizden dolayı kötü niyetli kişilerin eline geçebilmektedir.

# Hırsızlık olayları
# Phishing yöntemi,
# Çöpe atılan ve posta kutusuna gelen evraklar,
# Dolandırıcılık (Sosyal Medya, Telefon veya Yüz yüze olabilir)
# İnternet üzerinden bulaşan virüsler ve truva atları,
# Herhangi bir nedenle verilen kimlik fotokopisi ( İş başvurusu, üyelik işlemleri, ürün alımı vb.)

Yukarıda belirtilen hususlar konusunda çok dikkatli olunması gerekir. Eğer bu tür bir dolandırıcılığa maruz kalınmışsa hiç vakit kaybetmeden banka ile iletişime geçmeli ve yasal mercilere şikayette bulunmalıdır.

Yazımızı henüz değerlendirmediniz ...
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Loading...

Yorum yapmak ister misiniz?